Как открыть счет в оффшорном банке для физических лиц в 2021?

Где зарегистрировать оффшорную компанию

Сегодня насчитывается около 60 стран, в которых можно зарегистрировать оффшор, предполагая получение налоговых льгот. При выборе той или иной оншорной или классической оффшорной страны владельцу бизнеса необходимо взвесить все за и против, основываясь на планируемых схеме работы и сфере капиталовложения.

Немаловажны при этом выборе размер льготного налогообложения, размер ежегодной фиксированной пошлины, а также требования, которые выдвигаются к инвестору:

• минимальное количество учредителей;
• минимальный размер уставного фонда;
• порядок раскрытия информации о собственниках.

Типы оффшорных зон

В зависимости от предоставляемых условий ведения бизнеса и выставляемых требований, зоны, где регистрируют оффшорные компании, можно разделить на три типа:

• классические – где компании полностью освобождаются от налогового бремени и предоставления отчетности в контролирующие органы, а также отсутствует контроль по валютным операциям. Единственным требованием таких юрисдикций является своевременное внесение оплаты за лицензию на ведение бизнеса. К таким странам относятся Панама, Багамские, Британские и Виргинские острова;
• оншорные – где присутствует контроль со стороны государственных органов и предусмотрено предоставление полной отчетности по ведению бизнеса. Компании, принадлежащие нерезидентам, в таких странах получают льготный налоговый статус, только если работают вне их территорий; в подтверждение этого компании ежегодно проходят аудит. В то же время при принадлежности к определенным организационно-правовым формам компания может функционировать, оплачивая только фиксированные сборы.

Яркими представителями оффшоров считаются Кипр и Венгрия. В Ирландии, Республике Сейшельские острова и в Гибралтаре некоторые фирмы по указанию правительства могут полностью освобождаться от налогов;

по приоритетам в экономическом развитии – на территории таких стран от налогов освобождаются только отдельные виды экономической деятельности. К таким государствам относятся Нидерланды, Болгария, Литва и Великобритания.

Не стоит забывать также и о так называемых черных списках оффшорных стран: открытие оффшорной компании в данной юрисдикции будет бессмысленным – ни одна приличная организация не захочет сотрудничать с вами.

Как же выбраться из этой ситуации?

Ранее существовало мнение, что работа через респектабельный европейский мидшор улучшит отношение с банками. Например, очень активно использовались шотландские ограниченные партнерства (SLP), которые позволяли уйти от налогов в Великобритании, но при этом являться уважаемым клиентом в европейском банке. Но и эта схема совсем скоро уйдёт в прошлое, так как правящие партии Великобритании уже выразили недовольство за использование их финансового инструмента в схемах налогового уклонения.

По мнению политиков, схемы использования SLP в тандеме с оффшорным счетом, например в Швейцарии или другой европейской юрисдикции провоцируют развитие налогового уклонения, коррупции и других преступлений, особенно гражданами постсоветского пространства.

Безусловно, такие тенденции и заявления станут прямым намеком для европейских банков, что сотрудничество с SLP должно стать более ограниченным и осторожным, даже при наличии полной информации по бенефициару счета.

В тоге получается, что и европейские компании не могут гарантировать отлаженное сотрудничество с банком.

Безусловно, одним из решений любой проблемы являются деньги, которые вы можете принести в банк, но те суммы, которые откроют для вас двери любого банка, есть не у всех

Если мы будем рассматривать среднестатистического предпринимателя или частное лицо, то важно все же выявить банк, что не будет требовать многомиллионных остатков по счету

Лучшим вариантом является стратегически верный подбор иностранного банка для развития сотрудничества.

Как открыть оффшорные счета юридическому лицу?

Цель использования оффшорного счета для корпоративных лиц несколько отличается от физических. Даже можно сказать, несмотря на множество законодательных изменений, юридическим лицам проще и удобнее пользоваться оффшорными счетами, нежели физическим.

Именно поэтому частные инвесторы специально открывают иностранную компанию, чтобы затем на неё открыть иностранный счет.

Помимо защиты активов, оффшорная компания и оффшорной счет позволяют задуматься о налоговой экономии в рамках закона, о международных сделках без глупых ограничений, об инвестициях в новые, недоступные ранее инструменты.

Как открыть оффшорный счет корпоративным лицам?

1. Написать на почтовый адрес info@offshore-pro.info о желании открыть счет и записаться на бесплатную консультацию;
2. Выбрать конкретный банк (или несколько сразу – благодаря этому и процедуре pre-approval вы снизите риск отказа), после чего оплатить комиссию за открытие счета.

Оплата принимается картами, банковскими и денежными переводами.

1. Под присмотром консультантов подготовить документы. Основными являются:
   1. Паспорта владельцев и директоров компаний;
   2. Документы, подтверждающие место проживания директоров и владельцев (оплата коммунальных счетов и т.п.);
   3. Заявление в банк;
   4. Уставные документы компании;
   5. Сертификаты благонадежности;
   6. Дополнительные документы по запросу;
2. Дождаться решения банка по заявке;
3. Начать использовать счет!

Что такое оффшорный счет?

Любая страна, в которой вы не проживаете и в которой не являетесь резидентом, будет является для вас оффшором. В свою очередь не каждый иностранный банк автоматически оффшорный банк, но оффшорный счет, оформленный в подходящем оффшорном банке – это удобный инструмент, для защиты ваших средств от вороха форс-мажоров возможных в вашем государстве. Так же это инструмент диверсификации активов и проходной билет на передовые финансовые рынки мира.

Легально ли использовать оффшорные банки?

Сразу и прямо ответим, что, современные оффшорные зоны и страны жестко контролируются как внутри самой страны, так и странами, заинтересованными в финансовой чистоте своих граждан. Существуют специальные международные организации, контролирующие прозрачность банков по всему миру. Если вы зарегистрировали оффшорный счет, то вы обязаны отчитываться о своей прибыли, которую получили за границей и платить налоги в стране своего налогового резидентства. Это делает вашу деятельность легальной.

Где открыть оффшорный счет?

Отталкиваться нужно в первую очередь от своих целей

Вам нужен личный счет или для компании? На какую сумму хотите открыть счет и какой банк работает в этом диапазоне? Для вас важно обеспечить минимальный налог или вам нужен лучший сервис? Проанализировав эти вопросы и четко ответив, можно выбрать из Европейских, Азиатских, Американских или «островных» банков. Много зависит от престижа, если вам важно вести бизнес, к примеру, с Европейскими партнерами

Не последнее место занимает политическая стабильность в стране: из-за беспорядков или революции ваши средства могут быть заблокированы.

2 способа, как открыть оффшорный счет

Открыть счет можно двумя способами:

1. Лично посетив страну и банк, в котором вы открываете счет.
2. Удаленно через агента в своей стране.

Открыть счет без визита в страну при личном обращении к представителю могут компании и физические лица при выполнении следующих условий:

• у банка есть представитель в вашей стране;
• банк разрешает открывать счет онлайн авторизованным агентам.

В любом случае, вкладчику придется посетить организацию — представителя выбранного банка. Возможности самостоятельно открыть оффшорный счет онлайн практически нет.  

При самостоятельной подготовке и отправке документов могут возникнуть проблемы. Средний срок между получением банком документов и открытием счета — неделя. Некоторые банки предоставляют услугу  “срочное открытие счета”, — в таком случае ждать придется около 4 дней. Максимальный срок регистрации документов и открытия счета — несколько месяцев. Чем больше сумма — тем дольше проверка клиента.

Иностранные компании больше доверят специально создаваемым на территории стран компаниям провайдерам. Такие компании могут предоставить услуги открытия счета онлайн.

Процесс открытия счета обычно идет в два этапа:

1. Сбор и оформление документов. Если вы обращались в компанию, которая специализируется на процедуре открытия счетов для клиентов, процесс займет до 3 дней.
2. Принятие решения банком. Банк производит проверку клиента, и на этот процесс повлиять нельзя.

Любой банк при открытии счета снимает с него сумму, потраченную на активацию и предоставление средств идентификации. Эта сумма разная для всех банков. Все тарифы на обслуживание клиентов можно найти на официальных сайтах банков.

Компаниям дополнительно надо:

• доказать, что она существует реально, а не только на бумаге (для этого могут понадобиться дополнительные бумаги, справки и подтверждения);
• вести налоговое планирование и бухучет по законам выбранной страны;
• открывать счет на то же лицо, которое числится директором компании.

Что такое “купить оффшор”?

Под словосочетанием “купить оффшор”, выступающим часто запросом в поисковиках в сети Интернет, подразумеваем приобретение в собственность оффшорной фирмы. То есть в зарегистрированной классической оффшорной юрисдикции за пределами территории проживания, ведения бизнеса покупателя.

Возьмем концепцию оффшора, более устоявшуюся среди бизнесменов. Оффшорная компания — иностранная фирма, которая из-за своего местоположения получает различные преимущества, в основном с точки зрения конфиденциальности, отчетности, налогообложения. Максимальное количество таких льгот и полное отсутствие некоторых видов налогов по-прежнему можно найти в классических оффшорах — Невисе, Белизе, Панаме, Сейшельских островах, Британских Виргинских островах, Каймановых островах, Бермудских островах и Багамах. 

При этом одни из классических оффшоров быстрее других движутся к прозрачности бизнеса. Популярные классические офшоры, являющиеся заморскими территориями Великобритании (а не независимыми государствами), вынуждены действовать быстрее.

Недостатки готовых оффшоров

Там где плюсы, есть и минусы! Готовые оффшорные компании, это конечно удобно с точки зрения экономии времени, но не стоит забывать и деталях и нюансах, о которых вы можете позаботиться, регистрируя компанию с нуля.

В момент приобретения готовой оффшорной компании вы становитесь обладателем компании с классическим пакетом документов. Следовательно, любые детали (например, вы хотите поделить не ровно акции компании с вашим партнёром) вы сможете изменить только после покупки, доплатив за дополнения в документации, изменения в реестре и т.д.

Получается, вы приобретаете стандартный пакет учредительных документов оффшорной компании, и на все изменения вам всё равно придётся потратить время и деньги, однако немного позже.

Схожая ситуация и при сложной структуре компании. Например, вы хотите внести определенную сумму в уставной капитал компании или специальные требования к вашим номиналам. Вот и получается, что регистрация компании с нуля для вас будет, куда более мудрым решением, и пусть весь мир подождет вас!

И наконец, приобретения компаний с историей. Это не для слабонервных! Если хотите купить такую компанию, то не забудьте проверить отчетность компании, если такая имеется. Также уточните, нет ли задолженностей у компании, или негативной кредитной истории, а лучше всего провести аудит такой компании.

Что такое оффшорный банкинг?

Люди, которые осуществляют банковские операции в оффшорах, делают это в странах, которые имеют те или иные преимущества (льготы) для иностранных клиентов. Таким образом, термин оффшорный банкинг обычно используется для общего описания международных банков, компаний и инвестиций. Причем, важным является то, что далеко не все эти страны являются классическими оффшорами. Многие из них либо уже таковыми не являются, либо никогда такими не были. Некоторые места стали хорошо известными своим профессиональным подходом и высокими стандартами в области международного банкинга. Мы говорим о таких странах, как Швейцария или Люксембург. Но, открытие счета физическому лицу возможно также и в таких местах, как Бермудские, Каймановы или Маршалловы острова или в такой стране как Сент-Люсия или Ирландия, которые также делают это для граждан из стран СНГ. 

Большинство людей ассоциируют оффшорное банковское дело с наличием крупного состояния или чего-то, что может себе позволить только элита. Хотя многие богатые люди действительно пользуются этими учреждениями, простые люди тоже могут это делать. Фактически, вы занимаетесь банковским делом в оффшоре, если вы просто россиянин, у которого есть свой банковский счет в Канаде, Евросоюзе или там, где его наиболее выгодно открыть.

Оффшорный банкинг часто употребляется в негативном контексте. Особенно это любят использовать ура-патриоты, которые в СМИ клеймят позором всех, у кого есть иностранные банковских счета (сами при этом имеют такие же для обслуживания своей зарубежной недвижимости)

Поэтому, не стоит обращать на это внимание. 

Просто это некоторым людям выгодно, что внимание было направлено не на истинные проблемы в некоторых государствах, а на тех людей, кто имеет собственное мнение и собственный запасной аэродром и неприкосновенный запас в виде иностранного счета, на который не так просто наложить безакцептное списание средств или изъять все по решению суда. 

Конечно, мы не говорим о тех людях, которые максимально используют оффшорные счета, чтобы незаконно скрыть свои деньги и избежать уплаты налогов. Мы говорим об абсолютно честно заработанных средствах, с которых уже все налоги были удержаны и которые могут быть использованы для накопления и/или инвестирования.

Мы также не говорим о тех пользователях оффшорных счетов, которые используют их  для незаконных целей, таких как: отмывание криминальных или коррупционных денег или злостное уклонение от уплаты налогов. Хотя эти действия являются преступными и могут привести к судебному преследованию, тюремному заключению и / или крупным штрафам, оффшорные банковские операции должны быть абсолютно законными. 

Поэтому обратите пожалуйста ваше внимание на то, что наличие оффшорного банка может быть вполне законным, если:

• вы действительно ведете бизнес, получаете образование или работаете в чужой стране или на клиентов в другой стране; 
• имеете свободные от налогов личные средства для хранения или инвестирования их за рубежом;
• имеете счет в стране, где вы можете проводить большую часть года.

Вы также можете выбрать оффшорное банковское дело в стране с благоприятным налоговым режимом. В некоторых из них вы сможете инвестировать свои деньги, получая доход без уплаты налогов.

Какие счета можно открыть в оффшорной зоне

Прежде чем рассмотреть весь процесс, как открыть оффшорный счет нужно рассмотреть, какой именно счет можно открыть в зарубежном банке:

1. Частный. Этот счет, как правило, открывается на имя частного лица, который может управлять счетом или передать его в доверительное управление третьему лицу на основании доверенности, зачастую частные счета открываются как инвестиционные, например, для покупки ценных бумаг.
2. Корпоративный счет открывается на юридическое лицо или частную компанию это финансовый инструмент, который позволяет совершать расчетные операции для осуществления производственных процессов, как правило, доступ к данным счетам имеет круг уполномоченных лиц, входящих в руководящий состав предприятия.
3. Депозит, это разновидность вклада, цель которого сохранить и приумножить свой капитал.
4. Транзитный счет, это такие счета, с помощью которых можно переводить деньги в оффшоры строго конфиденциально.
5. Операционные счета открываются с целью переводов денежных средств физическим и юридическим лицам.

В общем, зарубежные счета мало чем отличаются от тех, которые можно открыть в российских банках

Единственная лишь разница в том, что все российские счета является подконтрольными, то есть государственные контролирующие органы проверяют состояние банковских счетов физических и юридических лиц, оффшорные счета не являются подконтрольными, именно поэтому они привлекают внимание тех людей, которые желают скрыть свои сбережения

Как открыть офшорный счет на физическое лицо

Для частных лиц открытие счета в офшорном банке является в первую очередь защитой: от нестабильной экономической ситуации или краха банковской системы в родной стране, от ареста активов, непредвиденных ситуаций в виде утраты денежных средств за границей, от разглашения данных о материальном состоянии гражданина и так далее. Самые распространенные причины открытия офшорного счета физическими лицами:

• Можно хранить средства в надежном банке.
• Доступно осуществление вкладов в более стабильной валюте, нежели привычные в нашей стране рубли, доллары или евро.
• Постоянный доступ к деньгам возможен из любой точки мира.
• Проверяющие организации обеспечивают минимальный контроль за тратами (либо он полностью отсутствует).
• Офшорные банки проводят строгую политику конфиденциальности.

Как правило, чтобы открыть счет в офшорном банке, частному лицу требуется стандартный пакет документов:

• удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт);
• заполненная анкета с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота;
• бумаги, подтверждающие источник происхождения средств;
• контактные данные.

Этот список может расширяться в зависимости от банка и его местонахождения. Разумеется, все документы на русском должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой открывается счет. Процесс проверки данных и полного оформления обычно занимает до семи недель. Многие организации не требуют даже личного присутствия, все документы можно подать дистанционно. Однако открыть офшорный счет анонимно, без документов, удостоверяющих личность, не получится — это противоречит основным принципам банковской системы.

Средняя стоимость услуги открытия счета в офшорном банке для физического лица составляет от 200 до 500 долларов.

Это интересно!

Офшорные зоны и офшорные счета, несмотря на свою тесную взаимосвязь, возникли с разницей во много веков. Первыми офшорными зонами историки считают территории вокруг Древних Афин, по которым торговцы обходили город, дабы избежать уплаты обязательных налогов. «Тайные» банковские счета и операции возникли значительно позже. В XVIII веке французские монархи-католики, стремясь скрыть от подданных свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами, требовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. Поэтому именно в Швейцарии понятие банковской тайны, важнейшего принципа функционирования современных офшоров, было впервые закреплено на законодательном уровне.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентовс опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

Как открыть счет на оффшорную компанию?

Да, открытие оффшорного банковского счета может быть сложной задачей. Но, мы собираемся упростить это для вас.

Вот несколько общих проблем, которые сбивают с пути неподготовленных соискателей. Это означает резкое замедление процесса открытия вашего счета из-за дополнительных запросов на трудно восстанавливаемые документы, более тщательной проверки или личных собеседований. Хуже того, это может привести к тому, что заявка на получение вашей компанией оффшорного счета будет отклонена, причем без объяснения причин и вам придется начать все с нуля.

Поэтому, если вы не решите эти проблемы заранее, то это может привести к долгому и дорогостоящему процессу открытия оффшорного счета.

Общие проблемы заявлений на открытие оффшорного счета

• Несерьезно относитесь к процессу подачи заявки и даете формальные, слабые и плохо продуманные ответы; 
• Полагаеме, что банковское дело — это «право», а не привилегия, и небрежно подходите ко всему процессу открытия счета на оффшорную компанию;
• Не понимаете реальные вопросы, которые задают банковские менеджеры, и поэтому неспособны ответить таким образом, чтобы ваш ответ удовлетворил и банк и вас; 
• Непонимание конкретных документов и подтверждающих доказательств, которые запрашивают банкиры; 
• Случайное инициирование дополнительных требований по соблюдению и комплексной проверке, поскольку допускаете ошибки, которых можно было избежать; 
• Не понимаете специфику «банкирского языка» и случайно используете неправильные слова, которые могут обойтись вам очень дорого; 
• Неспособны объяснить свою операционную деятельность так, чтобы соответствовать всем требованиям службы комплаенс банка. Тоже самое относится и к вашему бизнесу в целом.

Наша команда экспертов и партнеров в разных странах уже более десяти лет занимается оффшорными банками, открытием счетов и анализом оффшорного банковского сектора. По нашему опыту, вышеуказанные проблемы часто являются основной причиной отклонения заявок на открытие счета на оффшорную компанию.

Как и любая другая задача, которую вы берете на себя, перед тем, как подать заявку на открытие оффшорного счета, вы должны быть готовы к тем вопросам, которые вам могут задать банковские менеджеры. В противном случае, вы настраиваете себя на ошибку при открытии оффшорного счета.

И если вам когда-либо приходилось получать отказ при открытии банковского счета, то вы знаете, насколько это может быть болезненно и неприятно. Особенно если вы вложили в процесс много времени и денег.

К сожалению, получение отказа со стороны банков является довольно частым  результатом. Что еще хуже, этого можно было бы полностью избежать. Выбор подходящего банка, понимание особенностей открытия счета и решение вышеперечисленных проблем перед подачей заявки значительно улучшат ваши шансы на открытие оффшорного банковского счета.

Эксперты InternationalWealth используют определенные стратегии, аналитические отчеты, личные связи и банковские данные из открытых источников для информирования своих клиентов для успешного открытия счета на оффшорную компанию под конкретные цели и для определенных видов деятельности.

Эти стратегии в сочетании с уникальными задачами, которые ставят клиенты для своих счетов, помогают достичь успеха гораздо быстрее и с минимальными затратами, по сравнению с самостоятельными исследованиями международного рынка банковских услуг, которые можно вести много много лет без какого-либо заметного прогресса.

Ниже мы хотели бы показать несколько основополагающих концепций, которые кандидатам необходимо понять, прежде чем пытаться открыть счет в оффшорных банках.

Что нужно для открытия счета в оффшорах

Оффшорные банки предъявляют не менее строгие требования, чем остальные кредитно-финансовые учреждения. Прежде всего это касается документов и сотрудничества: банки готовы проводить операции с крупными суммами только при наличии сопроводительной документации.

Кроме того, среди основных требований почти везде присутствуют рекомендации из других банков, в которых заявитель имеет счета, а также поручительства партнеров (бухгалтеров, нотариусов, юристов).

К примеру, дистанционно можно открыть счет на Кипре, в Прибалтике, Боснии и Герцеговине, Белизе, на Сейшелах и Маврикии, в некоторых европейских банках. А вот стать клиентом учреждения в США, Панаме, Гонконге и Сингапуре можно только при посещении отделения.

Если заявка одобрена, клиент получит реквизиты и доступ к счету: прибор аутентификации, таблицы кодов и прочее.

Открыть счет можно самостоятельно или с помощью посредников. У каждого из этих способов есть свои достоинства и недостатки:

• Самостоятельное открытие счета позволяет сэкономить на дополнительных расходах, сократить количество свидетелей операции. Однако для начинающего вкладчика велика вероятность ошибиться в выборе зоны, учреждения и, как следствие, приемлемых условий.
• С другой стороны, компания-посредник не гарантирует стопроцентное открытие счета, ведь решение принимает банк. Он может прислать отказ без объяснения причин, если бизнес или документы клиента вызывают сомнения.

Требования для физических лиц

Перечень условий зависит от банка. Как правило, для открытия оффшорного счета физическому лицу нужно предоставить:

1. Удостоверение личности бенефициара и управляющего счетом (загранпаспорт).
2. Заполненную анкету, в которой указана цель открытия счета, планируемый объем операций и примерный годовой оборот.
3. Документы, подтверждающие легальность происхождения средств и их источник.
4. Контактные данные соискателя и подтверждение адреса проживания (квитанция на коммунальные услуги и прочее).

Проверка данных клиента и оформление счета может затянуться на несколько недель. Многие банки ограничиваются дистанционной подачей заявки. Однако открыть анонимный оффшорный счет без удостоверения личности частному лицу не удастся, так как это противоречит основополагающим принципам банковской системы.

Условия для юридического лица

Налогообложение – одна из наиболее проблематичных сторон ведения бизнеса. И хотя отрицать необходимость уплаты налогов нельзя, существуют законные возможности снизить налоговое бремя. Одна из них – регистрация компании в стране с лояльным налоговым законодательством и открытие оффшорного счета для ее обслуживания.

Наличие такого счета создает дополнительные возможности для фирмы: участие в международных сделках, инвестиции в зарубежные проекты, защита средств от арестов.

Открытие счета производится по предъявлении:

• регистрационных документов на фирму;
• устава предприятия;
• подробных сведений о владельцах и руководителях фирмы;
• документов, подтверждающих источник происхождения капитала.

К тому же каждая кредитно-финансовая организация стремится получить полные сведения о клиенте, доступ к финансовой отчетности и бизнес-план.

Чем надежнее банковское учреждение, тем больше информации о соискателе оно требует. К примеру, в перечне документов для швейцарских банков содержатся рекомендации от держателей счета в данной организации.